В ночь на сегодня Банк России объявил о повышении ключевой ставки с 10,5 до 17% - рекордный рост с 1998 года. Новая ставка резко увеличила стоимость привлечения рублевой ликвидности для спекуляций на валютном рынке, дала сигнал банкам повышать стоимость кредитов.
Совет директоров принял это решение на внеочередном заседании, очевидно, поздно вечером, пресс-релиз был опубликован ночью.
Самые короткие кредиты, не обеспеченные рыночными активами, – это самые дорогие кредиты, их теперь ЦБ РФ предоставляет под 18% годовых. Кредиты, обеспеченные в соответствии со специальными условиями Банка России, выдаются по ставкам 6,5–10,75%.
ЦБ не говорит о снижении покупательной способности рубля, реальных доходов населения, рисках, в том числе необратимых, для бизнеса. Он решительно борется со спекулянтами. «Но хочу еще раз подчеркнуть, что повышение нашей ключевой ставки ориентировано прежде всего на снижение инфляции и инфляционных ожиданий» - сказала председатель Банка России Эльвира Набиуллина.
«Данное решение обусловлено необходимостью ограничить существенно возросшие в последнее время девальвационные и инфляционные риски», говорится в пресс-релизе Банка России. Это заявление можно считать выдающимся для ЦБ, потому что он впервые официально заговорил об угрозе дальнейшей девальвации рубля. При том, что девальвация – это инструмент центральных банков. Они могут сокращать и увеличивать денежную массу, снижать и повышать ставки рефинансирования. Однако, по мнению главного банкира страны Эльвиры Набиуллиной, повышение ключевой ставки может остановить инфляцию в стране.
Ключевая ставка влияет на ставки по кредитам коммерческих банков, соответственно они теперь подорожают, как для бизнеса, так и для населения. Набиуллина, впрочем, подчеркнула, что Центробанк ввел пониженные ставки для «инвестиционных проектов, проектного финансирования, проектов, направленных на поддержку малого и среднего бизнеса, и сырьевого экспорта» на уровне 6,5% годовых. Однако, очевидно, что в рамки льготного кредитования попадет не весь малый и средний бизнес. Тем не менее председатель ЦБ РФ твердо верит: «Ослабление курса дает шансы для российского производителя, и наша задача использовать эти шансы и дать стимулы для развития собственного производства, создания рабочих мест, чтобы развиваться, полагаясь в большей степени на внутренние факторы». Примечательно, что из всех «экспортников» под льготы попадает только сырьевой бизнес.
Ставки для рядовых граждан тоже поднимутся. Словом, почти никому дорогие деньги будут не нужны. А если никто ничего покупать не будет, то и цены расти не будут, тогда сбудется мечта Центробанка – инфляция снизится. Торможение в экономике, кстати, заблокирует рост доходов населения, которые и без того в реальном выражении снизились.
Но есть и приятное для народа: «Очень важно обратить внимание, что повышение ключевой ставки будет вести и к повышению ставок по депозитам в банках. Для граждан будет привлекательным держать средства на рублевых вкладах», - сказала в интервью телеканалу «Россия» Эльвира Набиуллина.
Она дала твердую установку России: «Мы должны научиться жить в новой зоне, ориентироваться в большей степени на собственные источники финансирования, проекты и дать шансы для импортозамещения».
В нынешнем году это уже шестая попытка ЦБ РФ за счет ставки сдержать падение рубля и рост инфляции. Сегодня курсы доллара и евро в ответ на инициативу сначала метнулись вниз, в пользу рубля. Но в итоге – ставшее привычным снижение нацвалюты. Завтра один доллар по курсу ЦБ РФ будет стоить 61,15 руб, это дороже на 2 руб 80 коп, чем сегодня. Евро соответственно - за 76,15 руб, подорожание – 3,5 руб. В обменных пунктах евро в ряде регионов уже предлагают по 100 рублей. Бизнес, население продолжают скупать валюту. Это паника.
Оценки экспертами решительного шага Банка России строго разнонаправленные.
Ключевая ставка Банка России введена в сентябре 2013 года. Как она менялась:
13 сентября 2013 года – 5,5% годовых
2014 год:
1 марта – 7%,
25 апреля — 7,5%,
25 июля — 8%,
31 октября — 9,5%,
11 декабря — 10,5%,
16 декабря – 17%.
